“Tài sản số” sắp được quản lý: Cơ hội lớn đi kèm cạm bẫy – người dân cần nâng cao cảnh giác!

Trong những ngày gần đây, thông tin về việc Ngân hàng TMCP Quân đội (MB Bank) hợp tác cùng Dunamu (công ty mẹ của sàn giao dịch hàng đầu Hàn Quốc Upbit) để phát triển một sàn giao dịch tài sản số tại Việt Nam đã mang đến một tín hiệu vô cùng tích cực. Cùng với đó, việc Chính phủ đang khẩn trương xây dựng hành lang pháp lý và cơ chế thử nghiệm có kiểm soát (sandbox) cho thấy một tương lai mà ở đó, tài sản số sẽ được quản lý một cách minh bạch, an toàn, góp phần thúc đẩy nền kinh tế số quốc gia.

Đây là một bước tiến đáng mừng, mở ra nhiều cơ hội mới. Tuy nhiên, chính trong giai đoạn chuyển giao này, khi hành lang pháp lý chưa hoàn thiện và sự hiểu biết của đa số người dân còn hạn chế, các đối tượng lừa đảo lại xem đây là “thời cơ vàng” để giăng bẫy. Lợi dụng sự hưng phấn và tâm lý muốn làm giàu nhanh của một bộ phận người dân, chúng đã và đang triển khai nhiều chiêu trò ngày càng tinh vi, phức tạp.

Thực tế đau lòng đã chứng minh, nhiều người dân đã trở thành nạn nhân, mất trắng tài sản. Vì vậy, tất cả chúng ta cần nhận diện rõ và cảnh giác cao độ với những cạm bẫy lừa đảo sau đây:

1. Giả mạo sàn giao dịch và các tổ chức uy tín: Kẻ xấu sẽ tạo ra các website, ứng dụng, trang mạng xã hội có giao diện, logo, tên gọi gần giống hệt với MB Bank, Upbit hoặc các cơ quan nhà nước. Chúng sẽ mời gọi người dân “đăng ký” để nhận ưu đãi, yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân và mã OTP để chiếm đoạt tài sản.

2. Cam kết lợi nhuận “TRÊN TRỜI” và hoạt động theo mô hình đa cấp (Ponzi): Đây là chiêu trò phổ biến và nguy hiểm nhất. Các đối tượng vẽ ra những dự án đầu tư với lời hứa hẹn lãi suất phi thực tế, sau đó dùng tiền của người tham gia sau để trả lãi cho người tham gia trước. Khi đã huy động được số tiền lớn, chúng sẽ đột ngột biến mất.

Điển hình là các vụ án đã bị Bộ Công an và công an các địa phương triệt phá:

- Vụ án “tiền ảo” iFan, Pincoin: Đây là một trong những vụ lừa đảo đa cấp tiền ảo lớn nhất tại Việt Nam. Các đối tượng đã vẽ ra các dự án không có thật, tổ chức sự kiện hoành tráng, thuê người nổi tiếng để quảng bá, cam kết lợi nhuận lên tới 48%/tháng. Bằng thủ đoạn này, chúng đã lừa đảo, chiếm đoạt hơn 15.000 tỷ đồng từ khoảng 32.000 nhà đầu tư. Các đối tượng cầm đầu sau đó đã bị bắt giữ và khởi tố.

- Vụ sập sàn Coolcat: Các đối tượng đã lập ra ứng dụng Coolcat, lôi kéo hàng chục ngàn người tham gia đầu tư ngoại hối, tiền ảo dưới hình thức quyền chọn nhị phân (BO). Chúng dụ dỗ người chơi bằng chiêu bài "chuyên gia đọc lệnh, bao lỗ", cam kết lợi nhuận 150%/ngày. Khi nạn nhân nạp tiền, chúng sẽ can thiệp kỹ thuật để người chơi thua lỗ và chiếm đoạt toàn bộ số tiền. Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (A05) - Bộ Công an đã phối hợp triệt phá đường dây này.

3. “Chuyên gia Đọc lệnh” và các Nhóm Kín Lừa đảo: Các đối tượng tạo hình ảnh “chuyên gia” giàu có, liên tục khoe lợi nhuận để dụ dỗ người dân vào các nhóm kín (Zalo, Telegram). Thực chất, đây là chiêu trò thao túng tâm lý, dẫn dắt nạn nhân vào các sàn giao dịch ma do chúng kiểm soát.

Luật Công nghiệp Công nghệ số 2025 - Luật này lần đầu tiên đưa ra
định nghĩa pháp lý về "tài sản số".

Để tự bảo vệ mình và người thân, mỗi người dân cần xây dựng một “khiên chắn” vững chắc bằng sự tỉnh táo và kiến thức:

- CHỜ ĐỢI THÔNG TIN CHÍNH THỨC: Tuyệt đối không tin vào các tin đồn, các lời mời chào trôi nổi. Mọi thông tin về sàn giao dịch tài sản số hợp pháp sẽ được Chính phủ, Ngân hàng Nhà nước và các đơn vị liên quan công bố rộng rãi trên các kênh truyền thông chính thống.

- TUYỆT ĐỐI KHÔNG CUNG CẤP THÔNG TIN: Không bao giờ cung cấp mật khẩu, mã OTP, mã khóa riêng tư (private key) cho bất kỳ ai, dưới bất kỳ hình thức nào.

- NÓI KHÔNG VỚI LỢI NHUẬN PHI LÝ: Luôn đặt câu hỏi và hoài nghi trước bất kỳ lời mời đầu tư nào hứa hẹn lợi nhuận dễ dàng và nhanh chóng.

- BÁO CÁO CƠ QUAN CHỨC NĂNG: Khi phát hiện hoặc nghi ngờ có dấu hiệu lừa đảo, hãy ngay lập tức báo cho cơ quan Công an gần nhất hoặc thông báo qua các kênh cảnh báo an ninh mạng để kịp thời ngăn chặn.

Sự phát triển của kinh tế số là xu thế tất yếu. Nhà nước đang nỗ lực xây dựng một môi trường đầu tư an toàn, minh bạch. Nhưng sự thành công của quá trình này phụ thuộc rất lớn vào ý thức cảnh giác của mỗi người dân. Sự tỉnh táo của bạn hôm nay chính là bức tường thành vững chắc nhất bảo vệ tài sản của gia đình và góp phần xây dựng một xã hội số lành mạnh, an toàn và phát triển.

Khánh Nguyên – An ninh mạng