Cảnh báo rủi ro, hệ lụy nguy hiểm từ tham gia mua bán, giao dịch Forex, đầu tư tiền điện tử, tiền ảo

Thời gian gần đây, xuất hiện nhiều sàn, trang giao dịch Forex, tiền ảo, tiền điện tử kêu gọi người dân tham gia mua bán, giao dịch tiền ảo, tiền điện tử (cặp tiền GBP/USD; USD/CHF; USD/CAD; Bitcoin….) với mức lợi nhuận “khủng”, “hoa hồng lớn”, người tham gia chỉ cần điện thoại, máy tính kết nối Internet là dễ dàng giao dịch tiền điện tử, tiền ảo không cần nhiều tốn nhiều thời gian, công sức.

Tiền điện tử Bitcoin (ảnh minh họa)

Đặc biệt nhiều sàn giao dịch hoặc Trader chuyên nghiệp (là thuật ngữ dùng để chỉ các cá nhân thực hiện các giao dịch, mua bán các sản phẩm tài chính ngoại hối chuyên nghiệp) đặt vấn đề người tham gia chỉ cần nạp tiền vào sẽ có chuyên gia về ngoại hối, tiền điện tử hoặc robot giao dịch thay với tỷ lệ thắng rất cao (80 - 90%). Điển hình, Công an TP. Đà Nẵng mới đây đã ra công văn cảnh báo về hoạt động đầu tư tài chính bất hợp pháp của tổ chức Lion Group trên địa bàn TP. Đà Nẵng. Cụ thể, thời gian qua tại Đà Nẵng xuất hiện một số cá nhân kêu gọi, lôi kéo người dân tham gia tổ chức Lion Group (tên gọi khác là Lion Team, Lion Community) để đầu tư tài chính vào lĩnh vực ngoại hối thông qua sàn giao dịch điện tử Forex Trading Markets. Các thành viên tổ chức này tự xưng trong 1,5 năm hoạt động, Lion Group có đội ngũ hơn 40 chuyên gia tài chính kinh nghiệm, với cộng đồng gần 40.000 nhà đầu tư. Người tham gia Lion Group mở tài khoản trên sàn Forex Trading Markets theo địa chỉ fxtradingmarkets.com, nạp tối thiểu 1.000 USD và được cam kết lợi nhuận 0,8 - 1%/ngày, 20 - 24%/tháng. Nếu nhà đầu tư kêu gọi, phát triển thêm cấp dưới thì nhận thêm hoa hồng theo 5 cấp từ level 0 đến 4. Công văn của công an TP. Đà Nẵng nêu rõ: “Thực tế lợi nhuận, trả thưởng của Lion Group cam kết với nhà đầu tư bản chất là lấy tiền người sau trả người trước, khi không thu hút được nhà đầu tư mới, mạng lưới Lion Group sẽ sụp đổ vì không đủ tiền trả, nhà đầu tư mất toàn bộ tiền. Do hoạt động của Lion Group không tuân thủ quy định pháp luật, những rủi ro, nguy cơ phát sinh trong quá trình tham gia tổ chức Lion Group của người tham gia sẽ không được pháp luật bảo vệ, tiềm ẩn nguy cơ mất tiền, lộ dữ liệu cá nhân”.

Nhóm Lion Group (ảnh minh họa)

Mới đây nhất, sáng 24/4/2021, nguồn tin từ Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra - Công an TP Hồ Chí Minh cho biết đã nhận được nhiều đơn tố cáo về việc ứng dụng Coolcat có dấu hiệu lừa đảo lên tới hàng trăm tỷ đồng. Theo đó, Coolcat đã tung các quảng cáo giới thiệu là công ty bảo hiểm giao dịch đầu tư, hoạt động đã hơn 5 năm, có tập đoàn mẹ ở Anh và được cấp phép bởi Ủy ban Chứng khoán Bahamas. Tại TP Hồ Chí Minh, trụ sở của Coolcat được giới thiệu nằm trên đường Nguyễn Hữu Cảnh, quận Bình Thạnh. Sàn giao dịch này được quảng cáo là "sàn thực hiện các giao dịch vàng, USD, Bitcoin, giao dịch dự đoán giá ngắn hạn và các sản phẩm khác được ủy quyền và quản lý bởi SCB, kết nối dữ liệu quốc tế theo thời gian thực và kết quả giao dịch công khai và minh bạch". Những người tham gia đầu tư loại hình này cho biết, khi đầu tư vào Coolcat, nhà đầu tư sẽ có thu nhập từ hai nguồn chính là: Thu nhập khi giao dịch và nhận hoa hồng đại lý. Khi tham gia Coolcat, nhà đầu tư tải phần mềm Coolcat vào điện thoại di động, đăng nhập bằng số điện thoại cá nhân. Mỗi người được cấp một mã số (ID) riêng. Có 6 gói bảo hiểm (cấp 1 đến cấp 6) để mọi người lựa chọn với cam kết "vừa bảo hiểm 100% vốn, vừa nhận lãi mỗi ngày". Gói thấp nhất có giá 1,3 triệu đồng, lãi 60.000 đồng một ngày. Gói cao nhất 210 triệu đồng, lãi 9,7 triệu đồng một ngày. Nhà đầu tư muốn mua gói bảo hiểm nào, chỉ cần đăng ký và nộp tiền vào tài khoản ngân hàng của các cá nhân do Coolcat đưa ra. Mỗi ngày, nhà đầu tư sẽ bấm dự đoán giá vàng, ngoại tệ, tiền ảo Bitcoin... lên hoặc xuống. Nếu đoán đúng, nhà đầu tư nhận được 73% tiền thắng. Nếu sai, vốn của họ sẽ bị trừ tiền. Nhưng khi thua liên tiếp 6 lần thì nhà đầu tư phải dừng lại. Khi đó, các chuyên gia Coolcat sẽ "đánh hộ" ván 7 với cam kết thắng 80-90% để bù lỗ. Nếu không, Coolcat sẽ đền 100% số tiền thua của 6 lần trước. Với tâm lý "được bảo hiểm 100%" nên nhiều nhà đầu tư đã nạp hàng trăm triệu cho Coolcat trong hai ngày 14 và 15/4/2021. Có người còn chưa kịp trải nghiệm bấm đoán giá thì app đã sập. Và khi các nhà đầu tư vội vã tìm đến trụ sở Coolcat ở quận Bình Thạnh mới biết đây chỉ là địa chỉ ảo. Hiện, các tên miền coolcat.vn, coolcat.com.vn, coolcat.link, coolcatapp.com đều không thể truy cập được.

Giao diện giao dịch tiền điện tử, tiền ảo, Forex (ảnh minh họa)

Pháp luật chưa quy định về hoạt động phát hành, mua bán, trao đổi tiền ảo, tiền điện tử

Thời gian qua, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) thường xuyên phối hợp với các cơ quan công an nắm bắt về các vụ việc liên quan đến các sàn giao dịch, tiền ảo, chứng khoán có tính chất tương tự đã xảy ra tại nhiều tỉnh, thành phố trên cả nước. Liên quan đến hoạt động giao dịch tiền ảo, UBCKNN cho biết, về mặt pháp lý, hiện tại, chỉ có Sở Giao dịch Chứng khoán TP. Hồ Chí Minh và Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội được phép tổ chức thị trường giao dịch chứng khoán tại Việt Nam. UBCKNN cũng khuyến cáo, theo pháp luật chứng khoán, tiền ảo không phải là một loại chứng khoán. Như vậy, việc tiền ảo nếu được giao dịch như các loại chứng khoán là không hợp pháp.

Hiện nay, Việt Nam chưa có quy định pháp lý điều chỉnh hoạt động phát hành, mua bán, trao đổi tiền ảo, tài sản ảo, cũng chưa quy định đơn vị chính thức quản lý việc phát hành và giao dịch các đồng tiền ảo, tài sản ảo. Do vậy, các hoạt động mua bán, trao đổi các đồng tiền ảo do một số cá nhân tại Việt Nam thực hiện thông qua các sàn giao dịch tiền ảo quốc tế như Binance, Coinbase… hoặc thông qua hình thức thỏa thuận trực tiếp tiềm ẩn rất nhiều rủi ro.

Việt Nam cũng như rất nhiều quốc gia khác trên thế giới chưa chấp nhận tiền ảo là tiền tệ. Việc sử dụng tiền ảo - Bitcoin và các loại tiền ảo tương tự như Bitcoin làm phương tiện thanh toán không đươc pháp luật thừa nhận và bảo vệ. Pháp luật cấm các tổ chức tín dụng không được phép sử dụng Bitcoin và các loại tiền ảo tương tự như Bitcoin như một loại tiền tệ hoặc phương tiện thanh toán khi cung ứng dịch vụ cho khách hàng. Đặc biệt, theo Nghị định số 80/2016/NĐ-CP, ngày 01/7/2016 của Chính phủ sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 101/2012/NĐ-CP, ngày 22/11//2012 của chính phủ về thanh toán không sử dụng tiền mặt, quy định tiền ảo là phương tiện thanh toán không hợp pháp tại Việt Nam và việc phát hành, sử dụng tiền ảo là tiền tệ, phương tiện thanh toán sẽ bị xử lý theo Nghị định 96/2014/NĐ-CP, ngày 17/10/2014 của Chính phủ quy định xử phạt hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.

Do đó, người dân, người dùng mạng xã hội cần hết tỉnh táo, cảnh giác trước các thủ đoạn dụ dỗ, lôi kéo tham gia mua bán, giao dịch tiền ảo, tiền điện tử.

Thế Hậu – Phòng An ninh kinh tế